Finanzplanung in Hamburg für Unternehmer und Anleger
Sie möchten Ihre Finanzen verstehen und klare Entscheidungen treffen.
Ich bin Ulrich Ritter, Finanzplaner und Finanzelot.
Ich helfe Ihnen, Ihre Möglichkeiten einzuordnen und einen passenden Weg zu finden. Mit Beginn meiner Ausbildung zum Bankkaufmann 1985 habe ich das Thema Finanzen und Planung von der Pike auf erlernt, während meines Studiums der Wirtschaftswissenschaften vertieft, und seit 1994 arbeite ich als selbstständiger Rosinenpicker.
Gemeinsam entwickeln wir einen Plan, der zu Ihrem Leben passt.
Büro an Bord der MS WohldorfSüderelbe · Finkenriek
FinFire Login für MandantenDepot einsehen · Unterlagen hochladen
Rosinenpicker
Erst verstehen. Dann entscheiden.
Zuerst sprechen wir über Ihre Ziele, Ihre bestehende Finanzplanung und Ihre Fragen.
Ich bin an keinen einzelnen Produktanbieter gebunden. Als Rosinenpicker suche ich die Bausteine heraus, die zu Ihrer Situation passen.
Kosten und Vergütung bespreche ich offen, bevor Sie etwas beauftragen.
Ich gehöre keinem Vertrieb und keinem Produktanbieter an und habe keine Abschlussvorgaben, die ich erfüllen müsste.
Wie ich vergütet werde, lege ich vor der ersten Empfehlung offen, und Sie erhalten die Angabe schriftlich.
Bestehende Verträge bleiben bestehen, wenn sie tragen. Ein Wechsel muss sich begründen, nicht nur verkaufen lassen.
Orientierung
Vier bis fünf Fragen, danach wissen Sie, welches Thema Ihres ist
Der Dialog nennt keine Beträge und rechnet nichts. Er sortiert nur, worum es bei Ihnen zuerst geht.
Frage 1 von 5
Was beschäftigt Sie im Moment am meisten?
Alle Fragen als Liste lesen
- Was beschäftigt Sie im Moment am meisten?
- Wie ist Ihre Lage heute geordnet?
- Was soll ein Erstgespräch vor allem leisten?
- Was kann Sie bei einer Beratung besonders stören?
- Wie viel Zeit möchten Sie sich für eine Entscheidung nehmen?
Leistungen
Wobei ich Sie unterstützen kann
Private Finanzplanung
Wenn Sie genau wissen möchten, wie Ihre Anlagen, Versicherungen, Altersvorsorge und Verpflichtungen zusammenspielen.
Mehr dazuGeldanlage und Depot
Wenn Sie Ihr Vermögen langfristig und breit gestreut anlegen oder Ihr bestehendes Depot überprüfen lassen wollen.
Mehr dazuBetriebliche Versorgungssysteme
Wenn Sie als Unternehmer Ihre betrieblichen Versorgungssysteme aufbauen oder ordnen und verstehen wollen, ob sie Ihren Mitarbeitenden tatsächlich helfen.
Mehr dazu
Ablauf
Vier Schritte zu mehr Überblick
- 01
Wir lernen uns kennen
Sie schildern, was Sie beschäftigt. Ich sage offen, ob ich Ihnen dabei helfen kann.
- 02
Ich verschaffe mir einen Überblick
Dazu betrachten wir die relevanten Unterlagen, Verträge und Ziele.
- 03
Wir besprechen die Ergebnisse
Sie erhalten eine verständliche Einschätzung und eine schriftliche Übersicht.
- 04
Sie entscheiden in Ruhe
Wenn Sie mich beauftragen, begleite ich die vereinbarten nächsten Schritte.
Das Büro
Ein Büro an Bord, an der Süderelbe
Gespräche finden an Bord statt: ein Raum, ein Tisch, keine Durchgangstür. Wer vorher sehen möchte, wo er sitzt, startet die virtuelle Tour.
Rundgang an Bord der MS Wohldorf
Virtuelle Tour
Die Tour wird von Matterport, einem Anbieter aus den USA, geladen. Dabei wird Ihre IP-Adresse an diesen Anbieter übertragen. Deshalb starte ich die Tour erst, wenn Sie ausdrücklich einwilligen. Mehr dazu in der Datenschutzerklärung.
Der Berater
Persönliche Finanzberatung von Mensch zu Mensch
Bei Finanzelot sprechen Sie mit mir, Ulrich Ritter, von Mensch zu Mensch. Ich bin Bankkaufmann, Diplom-Kaufmann, Generationenberater (IHK) und Ruhestandsplaner. Nutzen Sie meine Erfahrung aus über 40 Jahren.
Mein Büro ist an Bord der MS Wohldorf auf der Süderelbe. Gespräche sind persönlich in Hamburg oder online möglich.
Über michFragen
Häufige Fragen
Was passiert im Erstgespräch?
Sie schildern Ihre Lage, ich stelle Fragen und sage Ihnen, ob ich der Richtige bin. Es wird nichts verkauft und nichts unterschrieben.
Wie werden Sie vergütet?
Wie ich vergütet werde, lege ich vor der ersten Empfehlung offen, und Sie erhalten die Angabe schriftlich.
Muss ich meine bestehenden Verträge wechseln?
Bestehende Verträge bleiben bestehen, wenn sie tragen. Ein Wechsel muss sich begründen, nicht nur verkaufen lassen.
Nennen Sie eine erwartete Rendite?
Wir können Investments miteinander vergleichen und die Erwartungswerte Ihrer Renditen in Relation setzen. Eine Rendite kann aber niemand zusagen. Wir tun es jedenfalls nicht.
Was ist ein Finanzplan?
Die Finanzplanung kann breit angelegt und integriert sein, wobei alle Elemente Ihrer finanziellen Angelegenheiten (wie Altersvorsorge, Investitionen, Versicherungen und persönliche Ziele) in einem koordinierten, zusammenhängenden Plan zusammengeführt werden. Oder sie kann sehr spezifisch sein und sich nur auf ein einziges Thema konzentrieren, das für Sie wichtig oder von Bedeutung ist. In jedem Fall ist die Finanzplanung ein mehrstufiger Prozess, der Ihnen zwei wichtige Ergebnisse liefert: erstens eine gründliche Überprüfung Ihrer aktuellen Situation (entweder umfassend oder spezifisch, je nach Planungsziel) und zweitens einen Fahrplan, der eine klare Richtung vorgibt, wie Sie Ihr(e) Planungsziel(e) erreichen können. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Finanzplanung ein dynamischer Prozess ist und kein einmaliges Ereignis. Die Wirtschaft, Ihre Planungsziele und Ihr Einkommen können sich alle ändern, was eine erneute Überprüfung der Roadmap erforderlich macht.
Wo findet die Beratung statt?
Gespräche finden an Bord statt: ein Raum, ein Tisch, keine Durchgangstür.
Finden wir heraus, ob ich der Richtige für Sie bin.
Im unverbindlichen Erstgespräch besprechen wir Ihr Anliegen und den möglichen nächsten Schritt. Sie entscheiden danach, ob Sie mit mir weiterarbeiten möchten.